O que temos a aprender com Barsi e sua filha?
Luiz Barsi é um dos maiores investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil (B3), conhecido como o "Warren Buffett brasileiro". Ele construiu sua fortuna investindo em empresas sólidas e focando em dividendos, utilizando uma estratégia de longo prazo e uma filosofia de investimento conservadora. Barsi começou como economista e corretor de valores, acumulando um patrimônio significativo através de investimentos consistentes, tornando-se um ícone no mercado financeiro brasileiro.
4 Pontos Chave para não esquercer:
- Consistência;
- Estratégia de Longo Prazo;
- Investimentos conservadores;
- Foco em dividendos.
A Estratégia em 5 pontos do "Rei dos Dividendos" - Luiz Barsi:
- Estratégia de Dividendos: Foco em ações que pagam dividendos consistentes e recorrentes como forma de gerar renda passiva e acumular patrimônio.
- David Vélez também compra através de seus fundos, ações de empresas que pagam dividendos.
- Buy and Hold: Defesa da estratégia de compra e manutenção de ações (buy and hold) de empresas com bons fundamentos.
- Mentalidade de Sócio: Investir como um sócio, enxergando as empresas como uma fonte de renda futura, com foco no longo prazo.
- Educação Financeira: Importância de educação financeira e paciência para acumular riqueza ao longo do tempo. (Leia meu ebook)
- Apostas em Setores Estratégicos: Preferência por setores defensivos, como energia, saneamento e bancos, que são menos voláteis e oferecem mais segurança em crises.
Lista de empresas que mais pagaram dividendos em 2023:
Escolha as melhores empresas para investir, quais são elas no Brasil?
- Metal Leve (LEVE3) - Dividend yield de 31,13%.
- Auren (AURE3) - Dividend yield de 22,71%.
- Petrobras (PETR4) - Dividend yield de 20,97%.
- Grendene (GRND3) - Dividend yield de 20,28%.
- Gerdau Metalúrgica (GOAU4) - Dividend yield de 15,17%.
- Sid Nacional (CSNA3) - Dividend yield de 14,53%.
- Brasilagro (AGRO3) - Dividend yield de 12,94%.
- Bradespar (BRAP4) - Dividend yield de 12,40%.
- BB Seguridade (BBSE3) - Dividend yield de 11,20%.
O Método BEST de Luiz & Louise Barsi:
A Estratégia BEST de Luiz Barsi é um acrônimo que resume os critérios principais que ele utiliza para escolher as ações que compõem sua carteira de investimentos. Essa estratégia busca identificar empresas que tenham potencial de gerar dividendos consistentes e crescer ao longo do tempo. Veja o que cada letra do acrônimo BEST representa:
- B - Bom Pagador de Dividendos:
- O foco está em empresas que pagam dividendos regularmente, criando um fluxo constante de renda passiva.
- E - Evolução:
- Escolher empresas que apresentam potencial de crescimento em seus lucros, além de serem capazes de aumentar seus dividendos ao longo do tempo.
- S - Segurança:
- Investir em empresas de setores defensivos, que tenham resiliência e solidez, proporcionando mais segurança aos acionistas, especialmente em momentos de crise.
- T - Tese de Valor:
- O investimento deve ter uma tese clara de valor, ou seja, o investidor precisa entender os fundamentos da empresa e acreditar no seu potencial de longo prazo.
- De perenidade para fluxo de caixa pela AGF empresa de Luis Barsi,
- A forma de se aposentar é ser sócio de empresas. No caso, listadas.
- Patrimônio não paga boleto
- Dividendo sim. Focar em empresas que pagam dividendos
No Brasil o que faz sentido?
- Bancos (super sentido);
- Empresas sobre despesas essenciais:
- Energia (tudo que você paga no final do mês - bens essenciais)
- Negócios perenes (gás, água, luz)
- Seguros
- Saneamento
- Telecom
Não deixe de ler meu Ebook >>> Ebook - Educação Financeira. A técnica para Delta Positivo.
Atenção aos Governos:
1. Governos de Esquerda: Investir em Estatais
- Contexto: Em governos de esquerda, a tendência é o aumento do papel do Estado na economia. Isso inclui maior foco em políticas de desenvolvimento, controle de setores estratégicos e, muitas vezes, maior proteção a empresas estatais.
- Racional para o Investimento:
- Apoio Governamental: Estatais como Petrobras, Banco do Brasil, e Eletrobras tendem a receber mais recursos e incentivos governamentais, podendo se beneficiar de uma política mais intervencionista.
- Segurança em Infraestrutura: Governos de esquerda tendem a investir em setores como infraestrutura e energia, muitas vezes favorecendo empresas estatais com subsídios ou contratos governamentais.
2. Governos de Direita: Investir no Setor Privado
- Contexto: Em governos de direita, o foco é na liberalização da economia, privatizações, redução do papel do Estado e incentivo à iniciativa privada.
- Racional para o Investimento:
- Empresas Recém-Listadas e Desvinculadas do Governo: Empresas que recentemente foram privatizadas ou que são independentes do governo têm mais espaço para crescer em um ambiente com menor intervenção estatal.
- Foco em Eficiência e Desburocratização: Com políticas que buscam desburocratizar processos e reduzir impostos, empresas privadas que buscam eficiência podem se destacar.
- Setores Beneficiados: Empresas dos setores de tecnologia, fintechs, e startups podem se beneficiar de um ambiente menos regulado e mais aberto à inovação.
Aprofundou? Let’s go now to USA - The Dividend Kings:
Refers to a select group of companies in the United States that have consistently increased their dividend payouts for at least 50 consecutive years. This group includes large, stable companies that have demonstrated their ability to generate steady cash flows and reward shareholders even during economic downturns.
Who Are the Dividend Kings?
Some of the most well-known Dividend Kings in the USA include:
- The Coca-Cola Company (KO)
- Industry: Beverages
- Known for its consistency, Coca-Cola has increased its dividend for over 60 years.
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Industry: Pharmaceuticals and Consumer Goods
- J&J has increased its dividends for 60+ consecutive years, providing stable returns for investors.
- Procter & Gamble (PG)
- Industry: Consumer Goods
- P&G, a household name, has increased its dividend for more than 60 years and continues to be a reliable dividend payer.
- 3M (MMM)
- Industry: Conglomerate
- Known for its innovation and diverse product range, 3M has maintained consistent dividend increases for over 60 years.
- Colgate-Palmolive (CL)
- Industry: Consumer Goods
- The company has consistently raised dividends for over 50 years.
Other notable Dividend Kings include Lowe's (LOW), AbbVie (ABBV), and Hormel Foods (HRL), among others.